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  15*******02 2023-04-07
  旅行規劃師有沒有未來，不確定。換個角度來問另外一個問題就也許可以解答。用戶個性化定制旅游行程是不是"需求旺盛"？
  
  
  1/如果你出游，需要個性化行程定制嗎？
  
  a如果是我去國內游，基本沒需求。沒有語言障礙，沒有簽證之類的障礙，沒有行動障礙，打車，租車方便。基本與美食障礙，大眾點評工具可以幫助，還可能在朋友圈喊一聲，有沒有人地接之類。b國外游就有可能得障礙多了，語言，美食，人文，交通，等，想想都復雜的很，沒出過，有恐懼感。
  
  2/你需要什么樣的個性化定制？
  
  我想例如去英國，最好需要基本的行程，機票，住宿，有人幫忙搞定，有個性化需求。如果，有便宜的，又可以嘗試airbnb，那更好，想想而已，語言障礙，讓我覺得，個性化，最好的方法，找一個私人導游。
  
  3/什么原因是你需要個性化定制？
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  13*******04 2023-04-07
  RFP學什么? 　　RFP內容是全面理財規劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，金程RFP課程涵蓋了結婚生子、子女教育、投資規劃、養老規劃、風險管理、法商智慧、企業理財。 　　RFP課程設置優勢 　　RFP是提供幫助個人/家庭實現理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產增值、子女教育、退休養老、保險規劃、資產傳承、資產保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。 　　RFP里面有七大課程體系，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產籌劃、子女教育及住房規劃、法律智慧、企業理財規劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰操作指引，則是將所有上述專項規劃進行系統整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯
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  18*******89 2023-04-07
  很多銀行職員，保險業務員，甚至是即將步入社會的金融專業在校生，在做生涯規劃時，理財規劃師被納入其未來職業方向的選擇。
  
  　　為什么要成為一名理財規劃師呢?
  
  　　因為大勢所趨，目前理財規劃師主要在銀行、證券、保險還有第三方理財公司工作的比較多，未來金融業往混業經營的方向走，看一下銀監會與保監會合并就知道這是一個趨勢，客戶投資理財也是希望一站式購足，綜合理財就變成是一個未來金融業務的顯學，理財規劃師具有廣度的綜合金融知識就變成是未來職業要求的重要職稱。
  
  　　近年來 隨著政府對金融業的嚴控，在這波P2P、 信用債、私募、信托違約潮過后，投資者會更看重風險，不會再一味追求高利潤，投資者的彷徨無助就需要理財規劃師在旁分析解說，所以可以肯定的是，具備專業解答及有溫度服務的理財師，一定是未來金融就業市場當紅炸子雞，也不用擔心被人工智能AI取代。
  
  　　理財規劃師這個職業在國內，分為銀行體系偏好的AFP，及保險體系偏好的RFP。
  
  　　那么如何成為一名優秀的理財規劃師呢?
  
  　　理財規劃師這個職業首先要喜歡跟客戶溝通，知道客戶有什么重要目標要完成，透過規劃，幫客戶拿下擔心完成夢想，因為每個客戶理財目標都不一樣，所以要量身訂做，溝通就特別重要。因為你的客戶和公司可不是只需要保險產品，他需要的更多的是財富規劃。RFP內容是全面理財規劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。